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Manual de Usuario: Desembolso y Liquidación de Préstamos

El formulario de Desembolso de Préstamos ejecuta la entrega real de los fondos al cliente para créditos aprobados por el comité, liquidando los cargos administrativos, deducciones de cierre y emitiendo el pago mediante cheque o transferencia bancaria.

1. Objetivo​

Activar formalmente el préstamo en la cartera de cobranzas de la empresa, generar la tabla de amortización definitiva con fechas exactas de vencimiento de cada cuota y efectuar la salida de fondos de la cuenta bancaria.

2. Ruta de Acceso​

En el menú principal de JCSoftERP:

Créditos y Préstamos → Desembolsos

3. Procedimiento de Desembolso (FormDesembolsoR)​

Formulario de Desembolso de Préstamo

:::tip 📸 Captura Requerida: Formulario de Desembolso Ruta de archivo: static/img/creditos-cobros/desembolso-registro.png
Formulario: FormDesembolsoR.cs
Elementos a mostrar: Cabecera con datos del Cliente/Deudor, No. Préstamo Asignado, Monto Principal Aprobado, cuadro de Deducciones y Gastos de Cierre (Comisión por Apertura, Póliza de Seguro, Gastos Notariales), Monto Neto Desembolsado, selector de Cuenta Bancaria Pagadora, selector de Forma de Pago (Cheque/Transferencia) y botón Efectuar Desembolso. :::

Ecuación de Liquidación de Desembolso:​

Monto Neto a Desembolsar = Monto Principal Aprobado - Gastos de Cierre - Póliza de Seguro - Legalización Notarial

4. Afectaciones Automáticas tras el Desembolso​

  1. Cartera de Préstamos: El crédito cambia a estado ACTIVO y queda disponible de inmediato para recibir pagos y abonos en el módulo de cobro de cuotas.
  2. Tabla de Amortización: Queda congelada con sus fechas de vencimiento, números de cuota, desglose de capital, interés y seguro.
  3. Módulo de Bancos: Se genera automáticamente la transacción bancaria de salida de fondos (con su número de cheque o confirmación de transferencia) vinculada a la cuenta bancaria de la empresa.